BANCO DE LA PRODUCCIÓN S.A. PRODUBANCO

¿Quién es nuestro (posible) cliente?

El Banco de la Producción S.A. Produbanco (Produbanco) es un banco universal de Ecuador, propiedad de la Promerica Financial Corporation, ambos clientes históricos del FMO. En junio de 2023, Produbanco es el segundo mayor banco de Ecuador, con unos activos totales que ascienden a 7000 millones de dólares.

¿Cuál es el objetivo de la financiación (tipo de actividad)?

La mitad del dinero (7 millones de dólares) se destinará a préstamos para proyectos ecológicos en Ecuador, según los criterios del FMO. Se espera que el tramo verde financie principalmente proyectos con certificación sostenible y eficiencia energética en una amplia gama de sectores. La otra mitad se destinará a financiar pequeñas y medianas empresas (PYME), incluidos 3 millones de dólares para PYME propiedad de mujeres o dirigidas por ellas. 

¿Por qué (queremos) financiar esta inversión (nuestro rol)?

A través de esto, el FMO alcanza sus objetivos estratégicos de financiar a las PYME, reducir las desigualdades de género, contribuir a una economía verde y movilizar a otros inversores, ya que forma parte de un préstamo sindicado más amplio organizado por el FMO. Produbanco desempeña un papel importante a la hora de facilitar el acceso a la financiación a las PYME, un segmento fundamental para apoyar la creación de empleo; además, tiene la ambición de ampliar su cartera verde y de género. Dada la actual situación macroeconómica de Ecuador, la concesión de una deuda subordinada a ocho años es relevante, ya que esta financiación también reforzará la base de capital de nivel 2 de Produbanco y financiará el crecimiento orgánico.

¿Cuál es la categorización medioambiental y social, y su justificación?

A Produbanco se le ha asignado una categoría de riesgo medioambiental y social (E&S) A, según la política de sostenibilidad del FMO, debido a la exposición a sectores de alto riesgo (principalmente fabricación industrial, pesca y agricultura, incluido el aceite de palma) y a muchas transacciones con grandes clientes corporativos en su cartera. Los impactos y riesgos potenciales relacionados con estos sectores pueden incluir la contaminación del suelo, el aire y el agua; la conversión del suelo y los impactos sobre la biodiversidad; las malas condiciones laborales y de trabajo; los impactos sobre las comunidades vulnerables; la cadena de suministro; y los aspectos relacionados con la eficiencia de los recursos. Produbanco cuenta con un exhaustivo Sistema de Gestión Medioambiental y Social (ESMS) gestionado por especialistas en medioambiente y seguridad, y adopta un enfoque conservador en su clasificación de riesgos. Además, más allá de la aplicación de la lista de exclusión de las Instituciones Europeas de Desarrollo Financiero (EDFI) y de la regulación nacional, Produbanco evalúa el cumplimiento de las normas de desempeño de la Corporación Financiera Internacional (IFC) para las transacciones aplicables. El Banco ha finalizado el Plan de Acción Medioambiental y Social (ESAP) para la transacción anterior, y no se espera un nuevo ESAP para esta transacción.